L'Or explose tous les records 💥

Édition n°48 - 23/10/2024

Salut à toi! 👋

Aujourd’hui, on va parler d’un sujet qui brille (littéralement) : l’Or !

Car depuis le début de l’année, l’Or a augmenté de presque +40%!

J’avais déjà parlé de cet actif il y a 1 an dans cette édition en expliquant comment on pouvait acheter de l’Or et pourquoi, mais je te propose d’aller plus loin aujourd’hui!

Pourquoi l’Or monte ? Qui achète cet Or et Qu’est ce que cela veut dire ?

On regarde ça en détails

👇

⏱️ Temps de lecture : <8 min

Pourquoi l’or est toujours là, 5000 ans après ? 🕰️

L’or ne sert pas uniquement pour les bijoux ou comme lingots cachés dans des coffres forts. 🏦 

C’est avant tout une monnaie de confiance, utilisée depuis plus de 5000 ans.

Contrairement aux monnaies classiques (euro, dollar, etc.), l’or ne change jamais de valeur. L’Or n’est au passif de personne, c’est-à-dire qu’il appartient uniquement à son propriétaire.

Tu peux le voir comme une sorte de « joker » dans ton portefeuille d’investissement.

Même si tout part à vau-l’eau dans l’économie, l’Or garde sa valeur.

En cas de crise majeure, il n’y a pas besoin de traduction ou de conversion, tout le monde sait ce que vaut un lingot d’or. 💸

L’or est une sorte de « monnaie refuge » dans laquelle tu peux avoir confiance.

L’Or, c’est LA monnaie pour ceux qui ne se font pas confiance 😅

Si tu te retrouves un jour à devoir négocier avec quelqu’un en qui tu n’as pas confiance (quelqu’un avec qui tu as des désaccords politiques), l’or devient ton meilleur ami.

Et oui, au fil des siècles, l’or a été utilisé entre des nations en guerre, ou entre pays avec des intérêts divergents, comme une monnaie d’échange qui fait consensus.

Pas besoin de confiance, juste de l’or !

Cela montre bien à quel point ce métal est une monnaie d’échange internationale, fiable et neutre.

C’est un peu le Plus Petit Commun Dénominateur (pour ceux qui ont fait des maths) en ce qui concerne les échanges entre pays, qu’ils soient amis ou ennemis.

Suis l’Or, et tu verras l’Avenir ! 🔮

Voici un truc qui me fascine: les flux d’or suivent les grandes puissances économiques!

• Constantinople (4e au 15e siècle) : Constantinople (aujourd’hui Istanbul) était le centre de l’Empire romain d’Orient et l’un des plus grands centres commerciaux de son époque. L’or y affluait car c’était une ville au carrefour des échanges entre l’Orient et l’Occident, faisant de Constantinople un pôle financier majeur pendant plusieurs siècles.

• Venise (13e au 17e siècle) : Au Moyen Âge, Venise est devenue une grande puissance commerciale, en particulier grâce à sa flotte et à sa domination sur la Méditerranée. Les Vénitiens jouaient un rôle clé dans le commerce des épices et des soieries, et l’or circulait en abondance à travers leur ville.

• Amsterdam (17e siècle) : Le "Siècle d'or" des Pays-Bas au 17e siècle marque l'ascension d'Amsterdam en tant que centre financier mondial. Grâce à ses banques, sa Bourse et ses puissantes compagnies maritimes, Amsterdam s’impose comme la place incontournable du commerce mondial. La Compagnie néerlandaise des Indes orientales fait transiter des quantités d’or énormes à travers les échanges entre l’Europe et l’Asie.

• Londres (18e au 20e siècle) : Avec la montée de l'Empire britannique, Londres devient le cœur de la finance mondiale. L’Angleterre, pionnière de la révolution industrielle au 18e siècle, se retrouve à la tête de vastes colonies fournissant des matières premières. Londres devient rapidement le plus grand marché de l’or grâce à sa domination financière, notamment avec la création de la London Gold Market, qui standardise le commerce de l’or.

• New York (20e siècle) : Au 20e siècle, après les deux guerres mondiales et le suicide de l’Europe, les États-Unis émergent comme la première puissance économique mondiale. New York devient le nouveau centre financier, avec Wall Street comme épicentre. L’après-guerre voit la naissance du système de Bretton Woods (1944), où le dollar devient la monnaie de référence mondiale, directement convertible en or. Cela renforce le rôle de New York dans la finance mondiale et assure sa position de leader.

On peut donc dire que l’Or a littéralement voyagé avec les puissances économiques à travers les siècles.

Aujourd’hui, devine où se dirige l’or ?

Vers l’Asie, évidemment. La Chine et l’Inde achètent de l’or à tour de bras.

Finalement, c’est finalement assez simple : si tu veux savoir où se trouvent les puissances de demain, regarde où va l’or. 🔮 Alors oui, ça ne se fait pas en 5 minutes mais on a déjà une tendance, c’est pas si mal!

C’est un indicateur clair du basculement du pouvoir économique mondial. 💡

Pourquoi une hausse de l’Or ? Vers la fin de la confiance dans le dollar et l’euro 💥

Pour moi, il y a deux erreurs faites par les Etats Unis et l’Europe:

1. l’extraterritorialité du dollar (post 11 septembre 2001)

2. et la saisie des comptes de la banque centrale Russe (post guerre en Ukraine en 2022)

Et ces deux erreurs prouvent que ces monnaies n’en sont pas car elles ne sont pas neutres.

1. Extraterritorialité du dollar : un vrai danger 🚨

Beaucoup de pays se méfient du dollar.

Pourquoi ?

Eh bien, c’est en partie dû à ce qu’on appelle l’extraterritorialité du dollar. 📜 

En clair, même si une transaction n'a rien à voir avec les États-Unis, si elle passe par le dollar, elle peut être bloquée ou sanctionnée par les États-Unis. Cela donne aux Américains un énorme pouvoir sur le commerce mondial, ce qui ne plaît évidemment pas à tout le monde.

Imagine : tu es un pays et tu utilises des dollars pour commercer, mais demain les États-Unis décident que, pour des raisons politiques, tu ne pourras plus accéder à ces dollars. 😳

C’est précisément ce qui est arrivé avec les sanctions imposées à la Russie, l’Iran, le Venezuela etc…

2. Saisie des comptes des banques centrales russes en Europe 🏦

En 2022, pour sanctionner la Russie, l’Europe a gelé les comptes de la Banque centrale russe dans ses banques. 💰

Résultat : la Russie n’a plus accès à une partie de ses réserves internationales stockées en euros. En clair, on a bloqué l’argent de la Russie.

Et cela ne plait aux autres pays car si l’Europe peut geler les réserves de la Russie, pourquoi ne pourrait-elle pas le faire à d’autres pays en désaccord avec ses politiques ?

Cela pousse logiquement beaucoup de pays à se poser des questions sur la fiabilité de l’euro… 😬 

Qui veut garder ses réserves dans une monnaie qui peut être gelée à tout moment pour des raisons politiques ?

Une monnaie doit rester neutre. Sinon elle cesse d’être une monnaie.

Les BRICS choisissent l’Or pour se protéger 🌍

Face à ces risques, le groupe des BRICS (Brésil, Russie, Inde, Chine, Afrique du Sud) a pris une décision stratégique : se désensibiliser des monnaies occidentales.

Au lieu d’accumuler des dollars ou des euros, ces pays préfèrent désormais l’or. 🏅

Pourquoi ?

• Parce que l’or ne peut pas être bloqué ou gelé par une décision politique,

• il reste universellement accepté, peu importe la situation géopolitique,

• et il ne dépend pas d’une banque centrale qui peut augmenter la quantité de monnaie en circulation sans contrainte

C’est pour cela que l’Or explose tous ses records!

L’or devient de plus en plus une alternative sûre pour les pays qui veulent se protéger de la domination du dollar et de l’euro. 🔒

C’est un véritable changement de paradigme pour le système monétaire mondial.

Alors oui, c’est que le début et cela va prendre des années, mais le changement est lancé.

Comment intégrer l’Or dans ton portefeuille ? 💼

J’ai la conviction que cette défiance envers les monnaies occidentales va perdurer, et si tu penses comme moi, voici comment intégrer l’Or dans ton portefeuille d’investissement.

Deux options d’investissement :

1. L’Or Papier : il s’agit simplement d’ETF qui suivent le cours de l’Or. L’avantage est la fiscalité car tu peux jouer dans une enveloppe fiscale comme l’Assurance Vie ou le Compte Titre. Il y a néanmoins des frais annuels (les frais de l’ETF + les frais de ton contrat). Et il faut faire confiance à l’émetteur de l’ETF car rien ne prouve qu’il a en stock l’or qui dit détenir.

2. L’Or Physique : ici on achète pièces d’or, lingotins (<50g) ou lingots (>50g). Il faut faire confiance à l’intermédiaire par qui tu passes pour ne pas te retrouver avec du plaqué Or.

Si tu veux plus de détails, regarde dans cette édition, tu auras toutes les informations nécessaires!

Et si tu veux acheter de l’Or physique, voici mon ebook qui parle de ce sujet!

Conclusion

L'Or a prouvé, au fil des siècles, qu'il reste un actif sûr.

Que ce soit pour préserver ta richesse face à l’inflation ou pour te protéger des incertitudes liées aux monnaies, l'or joue le rôle de valeur refuge.

Dans un monde de plus en plus multipolaire, mieux vaut avoir un peu d’Or dans son portefeuille d'investissement.

Car suivre l'or, c'est suivre l'évolution des puissances économiques, et il est toujours bon de se positionner là où se trouve l'avenir…✨

🥳 L’image de la semaine